引言：负责任黄金采购的必要性
贵金属市场，尤其是黄金市场，容易受到复杂全球供应链的影响。历史上，人们一直对贵金属的来源表示担忧，其可能与冲突地区、非法金融活动和严重的侵犯人权行为有关。为解决这些关键问题并维护市场诚信，伦敦金银市场协会 (LBMA) 制定了负责任采购计划。该计划是确保进入主流市场的黄金采购合乎道德和负责任的基石。它特别关注“良好交割”精炼商，这些精炼商生产的金条被伦敦市场接受，并在全球范围内以其质量和诚信而闻名。本文将深入探讨 LBMA 负责任采购计划的核心要求，特别是其针对黄金的尽职调查框架，以及为何它对贵金属行业的全体利益相关者至关重要。
LBMA 负责任采购计划框架
LBMA 负责任采购计划 (RSP) 旨在为精炼商提供一个强有力的框架，以证明其对负责任采购实践的承诺。它建立在现有法规和标准（如与冲突矿物和反洗钱相关的法规和标准）的原则之上，但将其专门应用于贵金属行业。RSP 的主要目标是确保由 LBMA “良好交割”精炼商供应的黄金不涉及冲突、侵犯人权和洗钱。这是通过一种多方面的方法实现的，包括详细的风险评估、供应链绘制和持续监控。
其核心是，RSP 要求“良好交割”精炼商必须对其黄金供应链进行全面的尽职调查。这意味着他们不能在不了解黄金来源及其开采条件的情况下简单地接受黄金。该计划要求精炼商识别和评估与其黄金来源相关的潜在风险，并考虑地理位置、矿山类型以及开采区域的政治和社会背景。RSP 将风险分为几个关键领域，包括：
* **冲突：** 来自或途经武装冲突地区的黄金，可能用于资助敌对团体或加剧不稳定。
* **侵犯人权：** 与强迫劳动、童工、不安全的工作条件或其他侵犯基本人权行为相关的黄金。
* **洗钱和非法活动：** 可能被用于洗钱犯罪所得或资助非法活动的黄金。
* **环境退化：** 虽然不是 RSP 针对来源的尽职调查的主要焦点，但负责任采购也隐含地鼓励环保的实践。
该计划是动态的，LBMA 会定期更新其指导和要求，以反映不断变化的全球风险和最佳实践。精炼商需要实施和维护有效的尽职调查系统，这些系统将接受独立的第三方审计，以确保合规性。
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试试看尽职调查：将黄金从矿山追溯到市场
LBMA 负责任采购计划的基石在于其对彻底尽职调查的强调，这本质上意味着追溯黄金从其来源点到精炼商的旅程。这个过程不是一次性的事件，而是理解和管理供应链中风险的持续承诺。对于“良好交割”精炼商而言，这涉及几个关键步骤：
1. **供应链绘制：** 精炼商必须识别并记录其黄金供应链中涉及的所有实体，从最初的矿山或手工和小规模采矿 (ASM) 作业到购买点。这包括了解不同参与者之间的关系，如中间商、贸易商和运输商。
2. **风险评估：** 基于在供应链绘制过程中收集的信息，精炼商必须对每种黄金来源进行风险评估。该评估考虑矿山的地理位置、地区的政治稳定性、武装团体的存在、人权问题的普遍性以及洗钱活动的可能性。LBMA 提供了关于风险因素和国家特定评估的指导。
3. **缓解措施：** 如果识别出风险，精炼商必须实施适当的缓解措施。这可能包括与供应商合作以改进其做法、寻求额外保证，或者在高风险情况下，停止从特定来源采购黄金。RSP 鼓励精炼商与供应商合作解决已识别的风险，而不是在可行和适当时简单地终止合作。
4. **记录保存和报告：** 精炼商需要对其尽职调查工作进行详细记录，包括风险评估、供应商信息、交易详情以及采取的任何缓解措施。这些记录对于在审计期间证明合规性和透明度至关重要。
5. **第三方保证：** RSP 要求精炼商定期接受经认可的第三方保证提供商的独立审计。这些审计验证精炼商的尽职调查系统是否得到有效实施，以及他们是否遵守 LBMA 的要求。这些审计结果将报告给 LBMA。
LBMA RSP 的重要性和影响
LBMA 负责任采购计划在维护全球黄金市场诚信方面发挥着关键作用。通过执行严格的尽职调查要求，RSP 为实现几个重要成果做出了贡献：
* **打击非法活动：** 它极大地阻碍了黄金被用作资助冲突、恐怖主义和有组织犯罪的工具。通过追溯来源，它使得非法行为者通过主流市场使其黄金合法化的难度大大增加。
* **保护人权：** 该计划积极阻止从涉及强迫劳动、童工或其他严重侵犯人权行为的作业中采购。这促进了一个更合乎道德和人道的采矿业。
* **增强市场信任和声誉：** RSP 提升了黄金市场作为值得信赖和负责任的投资资产的声誉。这种信心对于吸引和留住投资者和消费者至关重要。
* **促进负责任的采矿实践：** 通过要求透明度和问责制，RSP 鼓励向更负责任和可持续的采矿实践转变，特别是在手工和小规模采矿部门，这是全球黄金的重要来源。
* **促进监管合规：** RSP 的框架与旨在防止洗钱和非法活动融资的更广泛的国际监管努力（如 OECD《冲突影响和高风险地区矿产负责任供应链尽职调查指南》）保持一致并提供支持。
对于投资者、消费者和金融机构而言，LBMA “良好交割”名单是一个公认的基准。该名单上的精炼商遵守负责任采购计划，为他们交易和持有的黄金的道德来源提供了关键的保证层。
关键要点
* LBMA 负责任采购计划 (RSP) 要求“良好交割”精炼商对其黄金供应链进行严格的尽职调查。
* 尽职调查包括绘制供应链、评估冲突、侵犯人权和洗钱的风险，以及实施缓解措施。
* RSP 旨在防止黄金资助冲突、侵犯人权和非法金融活动。
* 强制要求进行独立的第三方审计，以验证精炼商对 RSP 的合规性。
* 遵守 RSP 可增强市场诚信、投资者信心，并促进负责任的采矿实践。
常见问题
LBMA “良好交割”名单与负责任采购计划有何区别？
LBMA “良好交割”名单指的是符合 LBMA 对化学分析和金条质量严格标准的精炼商。负责任采购计划是“良好交割”精炼商必须遵守的一系列要求，重点是他们所精炼黄金的道德和负责任的采购。所有“良好交割”精炼商都必须遵守 RSP。
LBMA 负责任采购计划是否涵盖所有贵金属，还是仅限于黄金？
LBMA 负责任采购计划目前专注于黄金。虽然 LBMA 有更广泛的负责任采购计划，但本文概述的详细尽职调查要求专门适用于黄金。
如果“良好交割”精炼商未能遵守负责任采购计划，会发生什么？
未能遵守 LBMA 负责任采购计划可能导致制裁，包括暂停或将其从 LBMA “良好交割”名单中除名。这会严重影响精炼商在伦敦市场的交易能力，并影响其全球声誉。